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企業快訊

“假承兌”來了!十幾家銀行被罰

時間:2020-8-20 16:12:05 點擊次數:2487

近日,十余家銀行因違法發放貸款、違法辦理銀行承兌匯票、貸款資金被挪用等違法違規行為頻領大額罰單,其中不乏國有銀行的身影。根據銀保監會公告統計,8月份以來各級銀保監系統對十余家銀行連開罰單,處罰總金額超千萬,其中百萬級罰單共3張。

8月4日,湖北監管局發布了三條行政處罰,而這三條處罰都是指向中信銀行。根據鄂銀保監罰決字〔2020〕1號行政處罰決定書顯示,中信銀行股份有限公司武漢分行因辦理銀行承兌匯票對貿易背景審查不嚴導致墊款,被處以罰款30萬元。

8月3日,安徽監管理局網站發布了3條處罰。其中,浙商銀行股份有限公司合肥分行因簽發無真實貿易背景電子銀行承兌匯票;對流動資金貸款業務貸后管理不到位、電子銀行承兌匯票業務后續檢查不到位,被安徽銀保監局處以罰款65萬元。

8月5日,廣西銀保監會網站今日公布的行政處罰信息公開表(桂銀保監罰決字〔2020〕15號)顯示,柳州銀行股份有限公司南寧分行存在以下2宗違法違規事實:違規向借款人轉嫁房產抵押評估費;辦理將貼現資金轉存保證金后滾動申請銀行承兌匯票的業務。依據相關法律法規,廣西監管局對該分行罰款45.51萬元,并沒收違法所得5.10萬元。

8月3日,根據重慶銀保監局行政處罰信息公開表顯示,重慶三峽銀行股份有限公司因員工行為管理不當,被處以罰款人民幣50萬元。

此前有消息稱,今年上半年,銀保監系統共開出罰單524張。從金額上看,今年上半年,銀保監系統共計開出罰單金額累計約2.87億元,其中,銀保監會、各地銀保監局以及銀保監分局作出的罰沒金額分別為2250萬元、1.2億元、1.44億元。

梳理發現,從機構類型來看,農村商業銀行罰單數量最高,達177張,在全部罰單中占比近34%。

假承兌泛濫,又遇銀行日子也不太好過,水泥行業企業,尤其是大型集團企業,多用銀行承兌支付相關費用。比如原材料款、設備款、外委施工檢修服務費等。而部分企業更是利用銀行承兌來控制企業現金流。再疊加最近市場又不景氣,水泥企業跟下游經銷商防不勝防,腹背受敵。

來源:中國基金報、經濟參考,中新經緯等,水泥人網整理發布,轉載請注明出處,如未經許可或未注明出處,將追究法律責任。

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